一緒に悩もう。
一緒に考えよう。
そして価値ある未来を
共に掴もう。
LMP （Life Management Program）
◆オンライン 全国対応可（ZOOMアプリ使用）
◆初回相談料：￥0～¥3,300（ご相談内容に応じて）
❷ お子様の教育資金計画のご相談
❸ 住宅取得資金計画に関するご相談（住宅ローン、金利、補助金や関連制度）
❹ 老後・セカンドライフ資金計画に関するご相談
❺ 家計分析・アドバイス
❻ 相続に関するご相談
❼ ご加入中の金融商品分析・選択についてのご相談
（特定の金融商品などへの加入誘導は一切ありません。証券分析をご用命の方は保険・投資商品の証券をお持ちください）
❽ その他のご相談（なんでも結構です。お悩みのことをお話いただければお聞きします）
❾ 資産形成についてのご相談（投資助言に該当しない範囲で行います。答えではなくご自分で判断できるように御指南します）
◆保険、投資信託といった一般的な金融商品を販売することはありません。運用原資をお預かりするようなこともしていません。
◆金融機関や金融商品の販売者との利益関係が一切ありませんので物理的にクライアント様目線でのご提案しか出来ません。
◆金融商品の販売者を紹介することも可能ですが紹介料などは一切受け取りませんし渡しません。
◆ご契約期間中の相談回数や時間に制限は一切ありません。いつでも連絡していただいて結構です。
◆ご訪問してのコンサルティングはご相談のうえで、地域によって年間の回数に制限を設けさせていただく場合がございます。詳細はお尋ねください。
◆FITS会という株式トレーディングスクールをやっていますが、師の許可がなければご入会はできません。
また、ご本人に詳細説明のご希望などのお申し出がなければ、自己紹介の時以外一切説明はしません。
◆金融商品を自分で選ぶ力を身に着けていただけるように御指南いたします。
◆顧問受託内容
パーソナルファイナンス全般についてのご相談
ライフプランニング作成
ライフプランニングとは、ご家庭の家計から、教育費、住宅取得費用や相続、老後セカンドライフにおける資金計画や相続に掛かる費用など、一生涯においてかかる様々な費用について、具体的に計画し、行動指針とするためのいわば「人生の経営計画」です。
世界はますます混迷を極め、将来を見通してどのように自分の人生を歩んでいけばいいのか、ということについて、不安になっていらっしゃる人も数多いと思います。
大丈夫、もう一人で悩む必要はありません。
資金計画だけでなく、私たちはあなたの人生の『羅針盤』を、あなた自身の作る人生の経営計画を作るお手伝いをしています。単なる資金計画だけでなく、自分自身の手で足で、自分の人生を切り開き、人生を劇的に変えていくためのお手伝いをしています。
TEAM101のモットーは「ともに悩み、ともに考える、あなたの立場で。」
金融商品を一切販売しない、ということを選択し、
あくまで中立性と顧客目線での提案を心がけております。
◆ TEAM101のライフマネジメントサービスでは、
下記のようなパーソナルファイナンスに掛かるコンサルティングを行っています。
ライフプランニングサービスは、これらを総合して行います。
相談回数についての制限は一切ありません。
❶ ご結婚・一人暮らしなどの新生活に掛かる生活設計相談
新しい生活が新しい環境とともに始まるとき、生活をちゃんとやっていけるのか、不安に思われることはありませんか？
新生活にかかってくる費用や将来の生活設計などについて、ご不安なことを一つ一つ伺って、「どうなれば一番よいのか」を一緒に探してまいります。
❷ お子様の教育資金計画
お子様にかかる教育費は少子化に伴い高騰する一方で、子育て世代に対する政府の対応は後手に回るばかりです。お子様に適切な教育を受けさせたい、と思いつつ、ご不安になられていらっしゃる方は多いと思います。
時にはお子様の思いも伺いながら、将来のお子さんのキャリア形成に必要な教育資金について、プロの目線で一緒に考えます。
❸ 住宅取得資金計画
理想のマイホームを建てるにあたり、住宅ローンや固定資産税、修繕費など、どのように考えればよいのかがわからないまま、住宅を建てるというのは本当に危険なことです。
住宅取得の資金計画においてライフプランニングは必須です。先々で問題を抱えないように、長期の目線で、新居を手に入れたい、という思いに寄り添いつつ、住宅取得資金の計画をお手伝いいたします。
❹ 老後・セカンドライフ資金計画
リタイヤ後の生活についてイメージがわかない、とか、どのような費用がどのくらいかかるのか、年金はいくらもらえるのか、介護や医療費にどのくらいお金がかかるのか、など、お仕事を引退されてからのセカンドライフについてはご不安なことも多いことでしょう。
具体的にイメージしていただきながら、将来の生活費や実現したい夢をかなえることができるように、家計のプロとして一緒に考えます。
❺ 家計分析・アドバイス
こんなに節約してるのになぜかお金が貯まらない、というお悩みありませんか？
これこそファイナンシャルプランナーの出番です。まず必要不要の前に、ＱＯＬをしっかり意識して、「無駄かどうかはそれぞれのご家庭で違う」、というのを前提に、ご家族全員のＱＯＬを前提とした、無理のない、持続可能性を前提とした「家計の合理化」「家計の断捨離」を行って、それぞれの資金計画目標にそった貯蓄ができるように、家計のプロの目線で一緒に考えます。
❻ 相続に関するご相談
相続に関する問題は昨今数多く、もめたくない、相続税が、などのさまざまな問題を抱えることになります。相続が争族にならないようにするために、弁護士、司法書士、行政書士などの各種士業、保険外交員とも連携しながら、関係者のお話をしっかり伺って、被相続人の御意思を尊重しながら、三方よしとなる明るい相続を一緒に考えます。
❼ ご加入中の金融商品分析・選択補助
保険会社や銀行員などから、いわれるがままに金融商品を手に取ってしまって後悔している、
という方は本当に多くみられます。
金融商品は、その目的に応じて加入するものです。
その目的とは、教育資金や住宅ローンの繰り上げ返済、老後資金準備など様々でしょう。
こういった金融商品はそもそも、ライフプランに基づき具体的な目的や目標をもって加入しなければ、
ああ、加入しなければよかった、となるのが常です。
TEAM101では、保険、投資信託、定期預金、株式や債券などの有価証券、
ＮＩＳＡやiDeCoなどの制度商品含め、
現在加入されている商品の分析と課題の抽出、
またライフプランニングによって現出した課題解決を行うために、
どのような選択をすべきなのか、という点について、根拠をもった設計と提案を行います。
TEAM101のライフプランニングでは、具体的な商品提案は一切いたしませんので、ご安心ください。
結果、自分が選択すべき金融商品とは何なのか、がご自分でわかるようになりますので、
ライフプランに沿って、お知り合いやWEB販売チャネルなど、
ご自分で好きな販売チャネルから購入していただくことが可能です。
その際、販売者に私から補足の説明をさせて頂くことも可能です。
また、販売者をご紹介することも可能ですが、販売者からの紹介料などの授受や接待などは一切受けておりません。
お気に召さなければご紹介した販売者から入らなければならないのか、
などといったお気遣いは一切無用です。
ご紹介する販売者もそのことをわかっておりますので安心してご相談ください。
❽ その他のご相談
何かお悩みのことがあるようでしたら、ファイナンシャルプランナーとしてだけでなく、
いち個人としてお話を伺うことから、何か私にできることがあるかもしれません。
そういったお話から、家計や資産形成の悩みにつながっていくことは実はよくあります。
どうしたらいいか迷ったとき、自分では解決できないようなお悩み、
そういったことでもお気軽にご相談ください。
私に解決できないなら、一緒に解決できる人を探すこともできるかもしれません。
クライアントの方々は、そういった窓口としても、私をご利用いただいています。
こうしたご紹介する方々とも、一切紹介料や接待などの利益関係はありませんのでご安心ください。
また、こういったことでお金は頂いておりませんのでお気軽にどうぞ。
あと、副業を始めたい、起業したいなど、労働者→事業主への脱皮を図りたいと思っている方、
実際に何をどうしたらいいのかわからない、という方向けに、
税理士などと提携してスタートアップ創業支援（LMP+）なども行っております。
伴走して一緒にビジネスのことを考えてくれるパートナーが欲しい、
というような方がいらっしゃいましたら是非お声がけ下さい。
＊現在は、個人事業主の方だけに絞ってお受けしています。
法人の顧問契約は現在受け付けておりません。
＊特定のビジネス（や副業商材やマルチ・MLM・ネットワークビジネスなど）
の勧誘をすることは一切ありませんのでご安心ください。
❾ 資産形成塾「FITS Trading School」（ライフマネジメントプログラムとは別契約になります）
本を読んでもネットで検索してもAIに聞いても、
どうすればうまく資産形成できるのかよくわからない、というお悩みは本当に最近よく伺います。
証券会社や銀行の言う通りにやったら失敗した、
ネットのインフルエンサーの言う通りにやってみたら失敗した、
本に書いてある通りにやってみたら失敗した、
不動産投資に手を出して失敗した、
自動売買に手を出して失敗した、
FXや仮想通貨に手を出して失敗した、
などなど。
しかし、昨今は新ＮＩＳＡの制度が始まったことや、
海外からの日本市場へ向けられる熱視線や、
年金や世情不安などから来る将来への不安などに伴う
資産形成熱は高まるばかりです。
にもかかわらず、多くの方が、
金融市場にどのように向き合っていけばいいのか知らないまま、
付け焼刃で手を出して失敗されたり、
必要以上に金融市場を恐れて機会損失をしてしまっていたりします。
国の制度であれ、どのように金融市場と商品に向き合えばよいのか
わからないままだと、失敗が待っているだけです。
私どもTEAM101はこの分野を最も得意としています。
プロのファイナンシャルプランナーとして、
プロの個人投資家・トレーダーとして、
短期・中期・長期のそれぞれの視点で、
あなた自身がどのように金融市場と向き合えばよいのか、という点について、
正しく向き合えるように、「魚ではなく魚の釣り方」を教えます。
そうなれば、資産形成についてどんな銘柄を買えばいいのかなんて、人に聞くことはもうなくなります。
あなた自身の手で、それを見つけ出すことができるのです。
投資助言行為に該当するようなことは一切していません。お金を預かって代わりに運用することも一切しません。
誰かにお金を預けたりせずに、自分のお金は、自分の手で運用しましょう！！
そのための知識と技術は、ここにあります。
＊個人投資家のための社会貢献トレード戦略指南塾＆電子書籍ツール
＊ご利用には条件がございますので別途お問い合わせください。
＊ご入会には別途費用が発生します。詳しくはお問い合わせください。
◆無料オプションサービス（LMPご契約者様に自動的に付帯します）
◆ 原則、LMP契約のない方はご利用になれません。
◎お子様の金融教育家庭教師（ご希望の方のみ、お子様1名以上のご家庭で）
＊金融庁の金融リテラシーマップに沿った、お子様向けの金融家庭教師サービスを実施しています。ご契約者無償です。
＊小学校高学年以降対応
＊高校生、大学生からは独立前の資産形成及びライフプランニングサービスを実施します。（ご契約者無償）
金融リテラシーマップ（金融広報中央委員会）
https://www.shiruporuto.jp/public/document/container/literacy/
◎金融リテラシー＆ファイナンス理論個別講義
＊ご希望の方のみ。定期的に訪問ないしオンラインにて実施します。基本的には金融庁の金融リテラシーマップに沿った内容で進めてまいります。
◎FPセカンドオピニオン
＊ご希望の方のみ。他のFPさんが作成したライフプランを査読の上で改善策がさらにあれば提案させていただきます。
◎MLM報酬プラン分析
ネットワークビジネスの勧誘で、その報酬プランについて良いことしか言われず、結果それでネットワークビジネスを始めて、たくさんの在庫を抱えたり、家庭や子育てを犠牲にしてまでのめりこんでいるご家族を抱えていらっしゃる方のお悩みを聞いていると、私に何か出来ないか、という思いから始めたサービスです。
実際にネットワークビジネスがどのような報酬プランでどのような報酬の受け取りの仕組みになっているのか、というのを分析します。
ネットワークビジネスなどでいまいち成果が出ない方。もしかしたらあなたのやっているネットワークビジネスは、そもそも儲からない仕組みになっているのかもしれませんよ。
この分析に絡めてTEAM101が何か別のネットワークビジネスを提案したりすることは一切ありません。安心してご相談ください。
◎勧誘された副業や投資商品についての調査や分析
後を絶たない仮想通貨・海外金融商品などの詐欺被害。ファイナンシャルプランナーとして何が出来ることはないか、と思い、出会う方々には常々警鐘を鳴らしています。
仮想通貨や海外金融商品のすべてが悪いとは思いませんが、ポンジスキームのような詐欺が横行して多くの被害が出ているのもまた事実。（この記事を書いた2024年だけで、私は20件以上クライアントさんや協力会社さんからこのようなお話を聞いています。）
実際に進められた金融商品について、そのパンフレットや内容から、想定できるリスクやそもそもの金融商品の機能など、その金融商品がどのようなものであるのかを調べられる限りの範囲で調べ上げ、ご報告させていただくサービスです。
大前提として、よくわからないもの、理解が及ばないものには手を出さないこと、また、必ず儲かる、海外やよくわからない相手にお金を預けろ、また、一度も契約相手と会うことがなく、ネットの中だけですべて完結といった話は多くの場合ポンジスキームのような詐欺行為が疑われます。
詐欺かもしれない、と思ったら、まずは調べる、調べきれないと思ったら、ぜひプロに相談してください。
【注 意】
投資詐欺が非常に増えています。
『誰かに運用資金を預けて利回り20％』
なんていうのは、『詐欺だ』と思ってください。
その投資専用のアプリにお金を振り込んでください、
などという話も同様です。
お金を預けませんか？という話はすぐに行動せずにまず調べましょう！
誰かに自分のお金を預けるのはやめましょう。
私どもは一切お客様の運用資金をお預かりすることはありません。
あなたのお金はあなたの手で運用しましょう。
◎FPサロン『TAKEOFF』への参加資格と参加費の割引
（LMP既契約者のみ 月3,300円、年間39,600円相当が無料に）
＊『TAKEOFF』では、金融リテラシー、ファイナンス理論など、資産形成だけでなくこれらかの不確実な社会を生き抜いていくのに必要不可欠な知識を提供しています。
【講義例】
＊ 最低限身に着けるべき金融リテラシー・・・『国民が最低限身に着けるべき金融リテラシー』とは？
＊ 株式投資基礎講座・・・安易に投資に手を出す前に、しっかり基本を身に着けよう！
＊ ファイナンス理論基礎講座・・・金融市場に向き合うにあたって必須の知識ファイナンス理論を徹底解説。
＊ 歴史で学ぶファイナンス理論・・・ファイナンス理論について歴史的事実をもとに徹底解説。
＊ その他、外部講師やFITSデイトレーダーズメンバーによる講義など随時コンテンツ追加予定
＊ 動画アーカイブがありますので皆さんお好きな時にご覧いただけます。